鋼鐵企業(yè)應(yīng)該如何破解資金難題
資金是企業(yè)生存發(fā)展的關(guān)鍵。在經(jīng)歷了鋼貿(mào)行業(yè)的資金困境之后，資金問(wèn)題有向鋼鐵生產(chǎn)企業(yè)蔓延的趨勢(shì)。當(dāng)前，很多鋼鐵企業(yè)都感覺(jué)到了來(lái)自資金方面的巨大壓力，甚至有個(gè)別民營(yíng)小鋼鐵企業(yè)已經(jīng)出現(xiàn)資金鏈斷裂的現(xiàn)象。面對(duì)資金難題，鋼鐵企業(yè)要如何邁過(guò)這道“坎”?
鋼鐵企業(yè)在資金方面確實(shí)非常緊張。但從統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)來(lái)看，2013年，大中型鋼鐵企業(yè)的銀行借款同比仍然保持增長(zhǎng)，增速為8.41%。其中，長(zhǎng)期借款同比下降2.20%，短期借款同比增長(zhǎng)12.86%。在全行業(yè)銀行借款總額同比增長(zhǎng)的背景下，為什么鋼鐵企業(yè)的資金仍然非常緊張?
首先，與鋼鐵市場(chǎng)嚴(yán)峻的形勢(shì)有關(guān)。當(dāng)前，鋼材市場(chǎng)供大于求的矛盾十分明顯，鋼鐵企業(yè)在銷(xiāo)售方面出現(xiàn)困難，再加上鋼材價(jià)格低位運(yùn)行，導(dǎo)致鋼鐵企業(yè)銷(xiāo)售貨款的回籠存在較大難度，尤其是貨款回籠中現(xiàn)金的比例較低，體現(xiàn)為應(yīng)收賬款和產(chǎn)成品資金占用同比增長(zhǎng)。
其次，與全行業(yè)的規(guī)模擴(kuò)張有關(guān)。2013年，我國(guó)粗鋼產(chǎn)量同比增長(zhǎng)7.5%，仍然維持較高的增速。因此，全行業(yè)的資金流規(guī)模會(huì)相應(yīng)擴(kuò)大。作為資金密集型行業(yè)，鋼鐵企業(yè)的自有資金相對(duì)有限，資金流跟不上規(guī)模擴(kuò)張的速度，只能依靠銀行借款來(lái)支撐規(guī)模擴(kuò)張。與此同時(shí)，鋼鐵企業(yè)還有大量的在建工程項(xiàng)目。現(xiàn)在，銀行嚴(yán)格控制對(duì)新建鋼鐵項(xiàng)目的長(zhǎng)期借款，企業(yè)很難籌集到用于項(xiàng)目建設(shè)的資金，只能將流動(dòng)資金貸款用于長(zhǎng)期項(xiàng)目建設(shè)，形成“短貸長(zhǎng)用”的現(xiàn)象。這導(dǎo)致鋼鐵企業(yè)在流動(dòng)資金方面仍然存在缺口。
再其次，與全行業(yè)較低的盈利水平有關(guān)。鋼鐵行業(yè)多年來(lái)一直處于微利狀態(tài)，資金每流轉(zhuǎn)一圈就少一些，導(dǎo)致企業(yè)缺乏自有資金積累能力，完全依靠銀行貸款。
最后，去年第四季度國(guó)務(wù)院《關(guān)于化解產(chǎn)能?chē)?yán)重過(guò)剩矛盾的指導(dǎo)意見(jiàn)》發(fā)布之后，銀行對(duì)產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)嚴(yán)格控制信貸和融資，存在一定的“一刀切”現(xiàn)象。這導(dǎo)致鋼鐵行業(yè)新增產(chǎn)能項(xiàng)目的信貸被收緊，企業(yè)日常運(yùn)營(yíng)所需的資金也受到波及。即便是授信額度較高的大型鋼鐵企業(yè)，在銀行貸款到期之后續(xù)貸難度也有所加大，并且很難繼續(xù)享受之前的優(yōu)惠條件。
在上述因素的共同作用下，鋼鐵企業(yè)對(duì)于資金困難的感受和反應(yīng)越來(lái)越強(qiáng)烈。但是，從行業(yè)整體運(yùn)行情況來(lái)看，資金壓力的加大沒(méi)有影響到鋼鐵企業(yè)的平穩(wěn)運(yùn)行，沒(méi)有出現(xiàn)因資金問(wèn)題影響正常生產(chǎn)的情況。同時(shí)，雖然應(yīng)收賬款、應(yīng)付賬款的規(guī)模同比均有所擴(kuò)大，但鋼鐵企業(yè)多年來(lái)一直堅(jiān)持“不給錢(qián)不發(fā)貨”的經(jīng)營(yíng)原則，應(yīng)收和應(yīng)付賬款的增長(zhǎng)都在可控范圍內(nèi)，未出現(xiàn)較大規(guī)模的“三角債”問(wèn)題。
不過(guò)，資金困難的問(wèn)題并非沒(méi)有解決之道。要加速資金周轉(zhuǎn)效率。影響鋼鐵企業(yè)資金周轉(zhuǎn)的主要因素有三個(gè)：較高的原燃料和產(chǎn)成品庫(kù)存，規(guī)模巨大的在建工程項(xiàng)目，持續(xù)增長(zhǎng)的應(yīng)收賬款。鋼鐵企業(yè)應(yīng)在壓縮庫(kù)存的同時(shí)，控制在建工程項(xiàng)目的規(guī)模和資金占用，適當(dāng)清理一些不必要的在建項(xiàng)目。同時(shí)，企業(yè)還要通過(guò)筑牛網(wǎng)合理控制應(yīng)收賬款的規(guī)模。鋼鐵企業(yè)通過(guò)控制規(guī)模、壓縮庫(kù)存、提高資金使用效率等手段，可以有效控制資金風(fēng)險(xiǎn)，邁過(guò)資金這道“坎”。(搜狐)
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